Kreditvermittler
Ihr schnellster Weg zur besten Immobilienfinanzierung
Ein Kreditvermittler ist ein unabhängiger Dienstleister welcher Kreditnehmer und Kreditinstitute zusammenbringt. Das Ziel ist die Finanzierungslösung zu finden, welche am besten zu den Bedürfnissen und der Lebenssituation des Kreditnehmers passt.
Der Bedarf an dieser Dienstleistung entsteht aus der Vielzahl der am Markt befindlichen Finanzierungslösungen. Einen transparenten Überblick über die verschiedenen Angebote der unterschiedlichen Banken zu erhalten ist sehr schwierig. Der Kreditvermittler bildet die Schnittstelle zwischen Kreditnehmer und Banken und bietet Ihnen eine unkomplizierte Vergleichsmöglichkeit.
Professionelle Beratung
Der Kreditvermittler berät Sie in Punkten wie beispielsweise welche monatliche Belastung für Sie tragbar ist ohne Ihren Lebensstandard zu sehr einzuschränken und welche daraus resultierende Kreditlaufzeit am besten zu Ihren zukünftigen Plänen passt.
Mehrere Banken
Ein Kreditvermittler arbeitet mit vielen unterschiedlichen Banken, mit denen er die Konditionen Ihres Kredits verhandelt. Im Beratungsgespräch fragt der Vermittler Ihre Ziele und Wünsche zum Kredit ab, berechnet gemeinsam mit Ihnen den Kreditbedarf, um die Lösung zu finden, die am besten zu Ihrer persönlichen und finanziellen Situation sowie Ihren persönlichen Präferenzen passt.
Professionelle Beratung
Der Kreditvermittler berät Sie in Punkten wie beispielsweise welche monatliche Belastung für Sie tragbar ist ohne Ihren Lebensstandard zu sehr einzuschränken und welche daraus resultierende Kreditlaufzeit am besten zu Ihren zukünftigen Plänen passt.
Mehrere Banken
Ein Kreditvermittler arbeitet mit vielen unterschiedlichen Banken, mit denen er die Konditionen Ihres Kredits verhandelt. Im Beratungsgespräch fragt der Vermittler Ihre Ziele und Wünsche zum Kredit ab, berechnet gemeinsam mit Ihnen den Kreditbedarf, um die Lösung zu finden, die am besten zu Ihrer persönlichen und finanziellen Situation sowie Ihren persönlichen Präferenzen passt.
Maßgeschneiderte Lösungen
Ein Kreditvermittler kann sehr viel für Sie tun. Er berät Sie, hat Kontakte zu mehreren Kreditinstituten und weiß, wo er die besten Konditionen für Ihren individuellen Fall finden kann. Er erklärt Ihnen ebenfalls, welche Kreditstruktur, Laufzeiten und Monatsraten die für Ihr Profil am geeignetsten sind.
Sparen Sie Zeit und Aufwand
Kreditvermittler arbeiten mit den Entscheidungsträgern in den Banken um die Kreditanfrage schnellst möglich bearbeiten zu können. Er kennt die bankspezifischen Kreditvergaberichtlinien und bereitet dementsprechend Ihren Kreditantrag ideal vor. Dies erleichtert den Banken die Bearbeitung und ist ein echter Zeitgewinn für den Kunden.
Beste Zinssätze
Da Kreditvermittler Zugang zu einer Vielzahl von Kreditgebern haben, können sie in Ihrem Namen günstige Zinssätze aushandeln. Vermittler können Ihnen helfen, kurzfristig Arbeit und Zeit und langfristig viel Geld zu sparen, indem sie die besten Zinssätze für Ihren Finanzierungsbedarf finden. Die Banken wissen, dass sie nur zum Zuge kommen, wenn ihr Angebot das beste von allen ist.
Sie haben das letzte Wort
Der Kreditvermittler erklärt Ihnen transparent die Unterschiede der vorliegenden Angebote. Sie entscheiden ob und welches Angebot Sie annehmen.
Sollten schwierige Umstände der Kreditvergabe im Wege stehen, kann der Vermittler im persönlichen Gespräch mit den Entscheidungsträgern der Banken oft einen Erfolg erzielen. Außerdem sorgt der Kreditvermittler für eine schnelle Prüfung Ihres Antrags. Er weiß, wie man den Kreditantrag optimal vorbereitet und Verzögerungen bei der Genehmigung vermeidet. Der Kreditvermittler bietet Ihnen also zahlreiche wertvolle Dienstleistungen für Ihre Immobilienfinanzierung.
Ohne die Hilfe eines Kreditvermittlers müssen Sie die folgenden zeitaufwändigen Schritte selbst durchführen
- Vorbereitung der Unterlagen für Ihren Darlehensantrag
- Klärung Ihrer Bedürfnisse
- Vereinbarung von Gesprächen mit den örtlichen Banken
- Kenntnis der verfügbaren Produkte
- Abwägung der Vor- und Nachteile
- Weiterverfolgung jedes Antrags bei jeder Bank
- Ausfüllen der Unterlagen entsprechend den Anforderungen der einzelnen Banken
Wenn Sie so weit sind, dass Sie selbst mehrere Angebote von Banken eingeholt haben, ist es nun an der Zeit, Ihre Berechnungen anzustellen, damit Sie die einzelnen Angebote miteinander vergleichen und einige Hebel in Bewegung setzen können, um die entsprechenden Angebote eventuell neu auszuhandeln.
Und denken Sie daran, dass dies innerhalb des Zeitrahmens geschehen sollte, den Ihnen Ihr Vorvertrag vorgibt, um Ihr Immobilienprojekt nicht zu gefährden.
Wie geht fidem. vor?
Bei den unzähligen Möglichkeiten einen Immobilienkredit zu strukturieren, war es noch nie so schwierig wie heute, die beste Finanzierung, die zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen und Wünschen passt, zu erkennen.
Wir betrachten die angebotenen Zinssätze als die Spitze des Eisbergs einer Darlehensverhandlung. Die Strukturierung, Sicherheit vs. Flexibilität ist der unsichtbare Teil, aber auch der wichtigste während der Laufzeit eines Darlehensvertrages.
Als unabhängiger Kreditvermittler steht FIDEM auf der Seite seiner Kunden und vertritt deren Interessen gegenüber den Banken.
Wenn Sie sich an FIDEM wenden, haben Sie einen festen Ansprechpartner, der Ihnen während des gesamten Prozesses beratend zur Seite steht und Sie durch den Produktdschungel der Banken führt.
Wenn Sie noch keine konkretes Immobilienprojekt haben, erstellt FIDEM eine Bewertung Ihrer Kreditaufnahmekapazität, indem sie Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation analysiert.
Wenn Sie mit der Suche begonnen haben, stellt die FIDEM Ihnen eine Solvabilitätsbescheinigung aus, die Ihre Kreditwürdigkeit für das Kaufagebot an den Verkäufer bzw. den Immobilienmakler bestätigt.
Diese Bescheinigung unterstreicht Ihre Zahlungsfähigkeit und verschafft Ihnen einen Vorsprung vor den anderen potenziellen Käufern.
Wenn Sie den „Compromis“ unterzeichnet haben, verarbeitet FIDEM alle erforderlichen Dokumente und erstellt den Darlehensantrag zur Vorlage bei den Banken.
Nach Erhalt der Angebote der Kreditinstitute vergleicht FIDEM die relevanten Konditionen und Bedingungen der einzelnen Angebote, gibt eine transparente Empfehlungen anhand den von Ihnen angegebenen Präferenzen ab. Sie wissen dann, warum welches Angebot am besten zu Ihrer Situation passt.
Wie geht fidem. vor?
Wenn es um den Kauf einer Immobilie geht, muss das richtige Darlehen zu Ihren Lebensplänen passen. Der Schlüssel dazu ist eine komfortable monatliche Rate und die notwendige Flexibilität den Kredit an sich verändernde Lebensumstände anpassen zu können. Wir achten auf Ihre Finanzierungskonditionen ebenso wie auf Ihre benötigte Flexibilität für eventuelle zukünftige Projekte.
Bei den unzähligen Möglichkeiten einen Immobilienkredit zu strukturieren, war es noch nie so schwierig wie heute, die beste Finanzierung, die zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen und Wünschen passt, zu erkennen.
Wir betrachten die angebotenen Zinssätze als die Spitze des Eisbergs einer Darlehensverhandlung. Die Strukturierung, Sicherheit vs. Flexibilität ist der unsichtbare Teil, aber auch der wichtigste während der Laufzeit eines Darlehensvertrages.
Als unabhängiger Kreditvermittler steht FIDEM auf der Seite seiner Kunden und vertritt deren Interessen gegenüber den Banken.
Wenn Sie sich an FIDEM wenden, haben Sie einen festen Ansprechpartner, der Ihnen während des gesamten Prozesses beratend zur Seite steht und Sie durch den Produktdschungel der Banken führt.
Wenn Sie noch keine konkretes Immobilienprojekt haben, erstellt FIDEM eine Bewertung Ihrer Kreditaufnahmekapazität, indem sie Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation analysiert.
Wenn Sie mit der Suche begonnen haben, stellt die FIDEM Ihnen eine Solvabilitätsbescheinigung aus, die Ihre Kreditwürdigkeit für das Kaufagebot an den Verkäufer bzw. den Immobilienmakler bestätigt.
Diese Bescheinigung unterstreicht Ihre Zahlungsfähigkeit und verschafft Ihnen einen Vorsprung vor den anderen potenziellen Käufern.
Wenn Sie den „Compromis“ unterzeichnet haben, verarbeitet FIDEM alle erforderlichen Dokumente und erstellt den Darlehensantrag zur Vorlage bei den Banken.
Nach Erhalt der Angebote der Kreditinstitute vergleicht FIDEM die relevanten Konditionen und Bedingungen der einzelnen Angebote, gibt eine transparente Empfehlungen anhand den von Ihnen angegebenen Präferenzen ab. Sie wissen dann, warum welches Angebot am besten zu Ihrer Situation passt.
Warum sollte ich einen Kreditvermittler beauftragen?
Mit einem Kreditvermittler zu arbeiten, bietet Ihnen viele Vorteile für Ihre Kreditverhandlungen.
Dies sind die Wichtigsten Vorteile:
- Der Prozess ist schnell, effizient und unbürokratisch.
- Sie sparen sich Zeit und Aufwand. Ein Termin bei FIDEM erspart Ihnen viele Termine bei unterschiedlichen Banken in denen Sie immer wieder die Gleichen Dokumente einreichen und Rückfragen klären müssen.
- Sie teilen Ihre Dokumente nur ein Mal mit einem Vermittler, welcher damit alle Partnerbanken kontaktiert.
- Die Wahrscheinlichkeit die beste Lösung zu finden ist über einen Kreditvermittler am höchsten, Sie können sicher sein, das zu Ihren Bedürfnissen passende Finanzierungsprodukt zu erhalten.
- Da die Banken sich bewusst sind, immer in einer Konkurrenzsituation mit anderen Instituten zu sein, kriegen sie stets das bestmögliche Angebot.
- Die Dienstleistungen von Kreditvermittlern sind in der Regel kostenlos für den Kunden.
Wie finde ich den besten Kreditvermittler?
Ist der Kreditvermittler bei der lokalen Bankenaufsicht (CSSF) registriert?
- Jeder Kreditvermittler muss bei der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) registriert sein und in Besitz einer aktiven Kreditvermittlerlizens sein.
Ist der Service nur bei erfolgreicher Vermittlung kostenlos?
- Eines der wichtigsten Kriterien für seriöse Anbieter ist, dass sie weder im Voraus noch im Fall einer erfolgslosen Kreditanfrage eine Provision verlangen.
- Ein transparenter Vermittler zeigt Ihnen die harten Grenzen im Kreditvergabeprozess der Banken auf und weist Sie auf den Impakt der neuen Kreditrate auf Ihre monatlichene Einkommens- und Ausgabensituation hin. Der Erfolg der Kreditanfrage hängt immer vom individuellen Fall ab. Insbesondere von Ihrer Einnahmen- und Ausgabensituation, Ihres Alters und dem Wert der zu finanzierenden Immobilie ab.
Fragt der Kreditvermittler nach Ihren Zielen und Wünschen?
- Vermittler sind nicht verpflichtet, Ihre persönlichen Präferenzen an den Kreditvertrag zu erfragen. Vermittler, die sich auf Quantität statt Qualität konzentrieren, vermeiden diesen zeitraubenden Ansatz daher. Ein professioneller Vermittler berücksichtigt Ihre Bedürfnisse nach Sicherheit, Flexibilität und monatlicher Belastung in der Kreditstrukturierung.
Erklärt Ihnen der Kreditvermittler den Einfluss von Sicherheiten auf die Kreditangebote?
-
Professionelle Kreditvermittler erklären Ihnen den Einfluss von Sicherheiten auf den Kreditvergabeprozess und die angebotenen Zinssätze. Sicherheiten sind beispielsweise die Hypothek, die Abtretung Ihrer Lohn- und Gehaltsansprüche, Ihr zu investierendes Eigenkapital etc. Vermittler die den Fokus nur auf den Zinssatz legen um ein Angebot zu empfehlen, haben keinen ganzheitlichen Ansatz.
- Vermittler mit unprofessionell wirkenden Webseiten, fehlenden rechtlichen Inhalten (z.B. Impressum) oder intransparenten AGB und Kostenstrukturen sollten Ihre Alarmglocken leuten lassen.
Ist der Kreditvermittler positiv bewertet?
- Erfolgreiche Kreditvermittler haben in der Regel positive Bewertungen auf Onlineportalen wie Google oder Trustpilot. Zusätzlich können Sie Freunde / Bekannte oder Arbeitskollegen nach eventuellen Erfahrungen mit einem Kreditvermittler befragen.
Bietet der Kreditvermittler sowohl online als auch persönliche Termine an?
- Transparente und modern Vermittler, sollten beide Formen von Beratungsterminen anbieten um Ihre Fragen zu beantworten.
Stellen Sie sicher, diese Fragen beantwortet zu haben, bevor Sie einen Kreditvermittler beauftragen.
Warum sollte ich fidem. als meinen Kreditvermittler wählen?
- fidem erhält von der Bank bei der Sie den Kreditvertrag abschließen eine Provision. Darum sind wir daran interessiert, nicht irgendein, sondern das beste Angebot für Sie zu verhandeln.
Ein Meeting mit fidem ersetzt viele Banktermine.
- fidem ist Ihre Eintrittskarte zu einer breiten Palette von Finanzinstituten in Luxemburg und im Ausland. Wir haben Zugang zu allen Darlehensprodukten und stellen sicher, dass wir die Immobilienfinanzierung auf Ihre individuellen Bedürfnisse abstimmen.
Ausgebildete und lizensierte Fachleute
- fidem ist als unabhängiger Kreditvermittler bei der Bankenaufsicht (CSSF) registriert. Als eines der führenden Kreditvermittlerunternehmen verfügen wir über hochqualifizierte Berater mit großer Erfahrung im Finanzsektor in Luxemburg. Unser Ziel ist es, Ihnen die besten Lösungen für Ihre Immobilienfinanzierung anzubieten.
- fidem gibt Ihnen transparentes Feedback im ersten Gespräch. Wir erklären Ihnen die Grenzen der Machbarkeit in Ihrem Fall und zeigen Ihnen auf, welche Punkte Ihrer Kreditanfrage positiv oder negativ auf den Genehmigungsprozess wirken. Falsche Hoffnungen sind ein Zeitverlust für Sie und für uns.
Persönliche Ziele und Wünsche haben Priorität!
- fidem kümmert sich darum, Ihre Lebenspläne mit den Verpflichtungen aus dem Kreditvertrag in Einklang zu bringen. Unter Berücksichtigung Ihrer zukünftigen Bedürfnisse, einzubindenden Sicherheiten und der weiteren Bedingungen, die sich aus den Angeboten der Banken ergeben, wie zum Beispiel einer Lebensversicherung.
Professionelle Webseite für ihr bestes Verständnis.
- fidem erweitert kontinuierlich die Inhalte der Webseite und hält sie aktuell damit Sie jederzeit bestens Informiert sind.
- Wir sind sehr stolz darauf, dass die Onlinebewertungen unserer Kunden die Qualität unserer Dienstleistungen und unseres Selbstverständnisses an unsere Beratung widerspiegeln. Sie sind unsere größte Motivation und der Beweis dafür, dass sich Beratungsqualität durchsetzt.
Sie möchten wissen was andere Kunden über fidem sagen? Schauen Sie sich gerne unsere Bewertungen auf Google und Trustpilot an.
Digital, online und persönlich
-
Als fidem Kunde, werden Sie unseren schnelle und unkomplizierte Bearbeitung sowie unsere Verfügbarkeit außerhalb der traditionellen Banköffnungszeiten zu schätzen wissen. Sie müssen sich nicht auf der Arbeit frei nehmen um sich um Ihre Immobilienfinanzierung zu kümmern.
Wir arbeiten digital und papierlos. Sie haben rund um die Uhr Zugang zu Ihrem persönlichen Kundenordner in unserer Cloud. Dies erleichtert den Datentransfer ihrer Dokumente. Für unsere Beratungsgespräche stehen wir Ihnen sowohl online per Videocall als auch in persönlichen Terminen zur Verfügun.
- Als unabhängiger Kreditvermittler, führt fidem Sie durch den gesamten Kreditprozess. Wir bieten Ihnen eine professionelle Beratung und stehen Ihnen bei jeder Etappe Ihres Immobilienprojektes mit Rat und Tat zur Seite. Wir sind im Gegensatz zu Bankberatern nicht an die Produkte einer einzelnen Bank gebunden, sondern agieren als ungebundene Vermittler und können für Ihren individuellen Fall die passende Lösung aus allen Bankprodukten anbieten.
Sie sind nicht mit Ihrer Bank verheiratet!
- Wenn Sie auf der Suche nach einer Immobilienfinanzierung sind, kennen Sie das Problem der Komplexität der verschiedenen Bankprodukte sicherlich. Die jüngsten Marktentwicklungen machen es notwendiger denn je, die verschiedenen Finanzierungslösungen zu vergleichen. fidem ist ihr kostenloser Wegweiser durch den Bankendschungel.
Bestes Angebot im ersten Anlauf
- Banken sind dazu angehalten stets das bestmögliche Angebot im ersten Anlauf herauszugeben. Die Kreditinstitute sind sich bewusst, dass die Kreditanfrage auch allen Konkurrenten vorliegt und nur das beste Angebot zum Zuge kommt.
KEY TAKEAWAYS
Die wichtigsten Erkenntnisse warum Sie fidem. als Ihren Kreditvermittler wählen sollten
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